БЕРЕГИТЕ СВОИ ДЕНЬГИ!

Эти организации нацелены на отъем денежных средств у населения, даже если предлагают потребительские займы. Договоры составляются таким образом, чтобы так или иначе забрать заложенное имущество. Займы даются под большие проценты и под залог. Это касается движимого имущества и даже единственного жилья. Особенно цинично действуют мошенники, которые предлагают гражданам вложить денежные средства в ценные бумаги или заняться иной инвестиционной деятельностью.

Например, гражданин скачивает приложение или пользуется специальной платформой, которая имитирует до определенного момента финансовую трейдерскую деятельность. Когда гражданин вложил большую сумму и хочет вывести свои деньги, это не удается сделать. На платформах случаются «технические сбои», проект предлагает оплатить комиссии и проценты.

Чтобы не попасться на удочку мошенников, нужно проверять лицензии организаций на ведение финансовой деятельности. Это возможно сделать на сайте Центрального Банка РФ. Там же можно посмотреть, есть ли учреждение в списке недобросовестных финансовых организаций. Данный документ постоянно пополняется, поскольку мошенники создают клоны своих контор.

Очень часто особо предприимчивые и находчивые, не имеющие ни производства товаров для рынка и ничего стоящего, с целью получения прибыли придумывают новые "криптовалюты" и что ещё проще, так называемые "учебные курсы". Печально, что находятся люди, верящие таким "коучам". См. реальная история.

Законодательно определение компаний с признаками "финансовой пирамиды" звучит так: "Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ."

Поэтому, если вы намерены спокойно, без денежных и репутационных рисков, без финансовых вложений, увеличивать свои доходы и создать дополнительный источник пассивного дохода, подключайтесь к Сервису выгодных покупок, бесплатно получите Карту выгодных покупок по указанному QR-Code и сразу же регистрируйтесь в реферальной программе.

Банки могут выявлять нелегалов среди своих клиентов с помощью Списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также информации платформы «Знай своего клиента». Клиентов из Списка следует проверять особо тщательно, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета.

Если такому клиенту одновременно присвоен высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», мы рекомендуем кредитной организации рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. За этим последуют «блокирующие» меры — клиент лишится возможность распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих. Кредитные организации должны постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам. Соблюдение рекомендаций Банка России позволит ограничить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитит интересы потребителей.

Для того, что бы это выяснить, необходимо посмотреть список на сайте Росфинмониторинга. В личном кабинете в разделе «Перечень организаций и физических лиц» есть поле «Поиск». В поисковую строку нужно вписать ИНН компании, и система сообщит, есть ли юридическое лицо в черном списке.

В Петербурге судят организаторов финансовой пирамиды. 27 февраля 2024 года. На скамье подсудимых находятся 10 уроженцев Петербурга, Московской области и Башкортостана. 10 лет назад они предлагали гражданам стать пайщиками кооператива, обещая либо новое жилье, либо получение дохода в размере до 30% годовых. Источник

По данным ЦБ РФ, кибермошенники в 2023 году украли у клиентов банков рекордные 15,8 миллиарда рублей. При этом больше всего мошеннических операций совершалось с использованием платежных карт — 984,8 тысячи операций. На втором месте — использование счетов (без использования карт) — 85,4 тысячи, а использование СБП — на третьем месте по популярности у мошенников (82,4 тысячи операций). Всего злоумышленникам удалось провести почти 1,2 миллиона успешных операций.

Многие «потерпевшие» заявляют суммы ущерба в 1–2 млн рублей, при этом выясняется, что они получали значительный доход, который не декларировали. Некоторые из заявленных сумм доходят до смешных 50–70 тыс. рублей, что говорит о намеренном увеличении числа потерпевших. Учитывая, что у «Гермеса» было более 200 тыс. клиентов, а у «Бест Вей» около 20 тыс. пайщиков, большинство из них не считают себя пострадавшими. Источник

.

БУДЬТЕ БДИТЕЛЬНЫ!

БЕРЕГИТЕ СВОИ ДЕНЬГИ!

Как легко забогатеть?

Американская версия